Банкиров обяжут сообщать о заморозке счетов клиентов

В  ближайшее время банкиров обяжут  сообщать в Российский финансовый мониторинг о заморозке счетов клиентов, финансирующих экстремистскую деятельность или терроризм. И оповестить об этом, надо будет незамедлительно, по возможности в тот же день. Требования содержаться в указаниях Центробанка. Причем, для блокирования средств хватит только подозрений в противоправной деятельности, данное законодательство вступает в силу с 15 декабря 2013 года. Введенные нормы способствуют успеху в борьбе с недобросовестными банкирами и помощь в отчистке финансового сектора. Отмечают эксперты, правда платой за такую «зачистку» теоретически может стать увеличение комиссий банков  и ставок для населения.

Как уже известно, Центробанк уже приступил  к масштабной «чистке» банковского сектора. Это проводится по ряду определенных причин. С одной стороны, ужесточенимя норм по противодействию финансированию терроризма и «отмыванию» нелегальных доходов требуют международные правила. Но одновременно это в интересах нашей страны и граждан. Потому что, чем четче требования к банкам «на входе», тем меньше шансов, что он «лопнет» потом. К тому же, как правило, занимаясь незаконной деятельностью — будь то финансирование терроризма или «отмывание» незаконных доходов, появление прочих схем, банк всегда рискует деньгами вкладчиков. Если банк позволяет людям, связанным с финансированием терроризма, открывать у себя счета, то он, безусловно, виноват, считает научный сотрудник Центра развития НИУ «Высшая школа экономики» Дмитрий Мирошниченко.

Раньше, у кредитных организаций не было прав отказывать клиентам в проведении операций. С лета нынешнего года оно появилось. Помимо собственно информации о заморозке счета, банки должны будут сообщать и о результатах проверки своих клиентов. Делать это надо будет не позднее трех рабочих дней со дня окончания проверки. До 25 декабря 2013 года банки обязаны успеть передать в уполномоченный орган сведения об отказе в заключение договоров банковского счета, если сделки клиента показались банкирам подозрительными.

Загрузка ...
«Уникасса» -  финансовый портал об инвестировании и кредитовании
Adblock
detector