Люди, которые хотят выгодно вложить деньги, часто интересуются, реально ли создать высоколиквидный инвестиционный портфель.
Особенно этот вопрос актуален для начинающих инвесторов. Как показывает практика, это вполне реально, если соблюдать несколько простых правил.
Что нужно учесть при формировании высоколиквидного инвестиционного портфеля?
- Временной фактор. При составлении портфеля инвесторам следует ориентироваться больше на долгосрочные вложения, то есть, на те, что окупают себя более одного года.
Важно! Многие путают инвестирование и трейдинг. Это совершенно разный вид деятельности. Если в первом случае средства вкладываются на длительный срок, то во втором речь идет о совершении множества операций и сделок ежедневно. Трейдеры зарабатывают на курсовых разницах, буквально, каждый час.
- Источники дохода. При инвестировании следует ориентироваться на долгосрочный фундаментальный прирост активов. Конечно, есть и возможность получать каждый месяц дивиденды, принимать участие в деятельности компании за счет голосования на акционерных собраниях и пр.
- Выбор активов. Когда человек осуществляет долгосрочное вложение денег, на первом плане всегда должен быть фундаментальный анализ. Он поможет оценить перспективы предприятия или иного объекта вложений.
- Риски и доходность. При инвестировании ставку обычно делают на максимально безопасные сделки. Однако, стоит понимать, что они будут приносить меньше прибыли, чем вложения в проекты с высоким риском.
Важно! Если человек находится в самом начале пути инвестирования, лучше выбрать более безопасные проекты. Пока нет опыта и понимания рынка, нет смысла рисковать.
Из чего исходить при формировании инвестиционного портфеля?
Для начала, надо определить из каких активов он будет состоять. Они должны соответствовать не только финансовым возможностям инвестора, но и желаемым для достижения целям.
В данном вопросе нужно учесть несколько факторов:
- время, которое будет уделяться портфелю;
- будущие затраты, которые могут потребовать продать часть активов и пр.
Пример: стратегия молодого выпускника колледжа будет (и должна) существенно отличаться от стратегии, которую выберет взрослый женатый мужчина, планирующий оплатить обучение своему ребенку и достойно жить на пенсии;
- психологический профиль и отношение к рискам.
Построение портфеля
Для этого понадобится открыть брокерский счет, установить необходимый торговый софт и начать проводить сделки. Кажется, что нет ничего сложного, надо лишь приобрести акции, валюту, облигации и пр. Но следует понимать, что классы активов можно и нужно разделять на подклассы, у каждого из которых будут иметься свои параметры и доходность. На что же следует обратить внимание?
- Подбор акций. Любая приобретаемая ценная бумага должна отвечать тому уровню риска, который готов взять на себя конкретный инвестор. Нужно провести анализ экономического сектора, узнать динамику показателей капитализации и рыночной доли, уточнить тип акций.
Важно! Акции крупных компаний, которые уже долго работают и занимают весомую долю рынка, подвержены меньшим рискам, чем акции новых организаций.
- Подбор облигаций. В данном вопросе важны такие аспекты, как показатели купонного дохода, кредитный рейтинг эмитентов, анализ общей рыночной ситуации и процентных ставок.
- Приобретение ETF. Речь идет о стоящей альтернативе вложениям в биржевые индексы. Вариант подойдёт инвесторам, капитал которых весьма ограничен. Торговля ETF на бирже осуществляется аналогично торговле акциями. Можно сказать, что это зарубежные биржевые инвестиционные фонды, представляющие собой портфель акций и прочих активов, что полностью повторяют по своему составу целевой индекс.
Пример: ETF SPY отражает актуальную динамику акций индекса S&P500, который является одним из самых стабильных. В него рекомендуют вкладываться даже новичкам, т.к. S&P500 — это практически стопроцентная гарантия получения хорошего дохода.
Следует понимать, что время от времени нужно проводить переоценку активов и изучать ситуацию. Это необходимо для того, чтобы получать максимальную выгоду от сделанных инвестиций и поддерживать высокую доходность портфеля.
